一般NISA運用報告｜2020-06

こんにちわ＾＾
かぼすです。

今日は一般NISAで積立てた投資信託の2020年6月末の評価額を紹介します。
今年から投資信託の積立を一般NISA→つみたてNISAに変更したので、
2019年までに一般NISAで積立てた投資信託の評価額です。
新型コロナウイルスの影響で評価額が下がっていましたが、
株価が一時回復したことから、積立投資信託の一部を6月初旬に売却しました！

一般NISA運用報告｜積立投資信託でほったらかし投資

ごきげんよう！ かぼすです＾＾ 一般NISAで積立た投資信託の2020年2月運用報告を追記しました！...

kabosu-life.com

2020.02.29

残りの評価額を記録として残したいと思います。


私が一般NISA＆つみたてNISA共にお世話になっているのがこちらのSBI証券👇

一般NISAの保有ファンドは５つ

• 三菱UFJ国際ーeMAXIS Slimバランス(８資産均等型)
• ニッセイーニッセイ日経２２５インデックスファンド
• ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド
• 楽天ー楽天・全世界株式インデックス・ファンド
• 楽天ー楽天・全米株式インデックス・ファンド

2015年～2019年に購入したファンドで、積立期間や積立金額はファンドによって異なります。

運用報告：２０２０年６月末

２０２０年６月末の評価額がこちら👇

長期積立をしている

1. ニッセイーニッセイ日経２２５インデックスファンド
2. ニッセイーニッセイ外国株式インデックスファンド

の２つは強いですね～！！
積立投資信託は長期積立が良いとされている理由が分かります！
そして、昨年だけ積立をしていた楽天の全米関連のファンドも強い！

まとめ

積立投資信託の売却については様々な意見があり、
売却せずに長期保有したほうが良い。と言った意見もありますが、
一般NISAでの積立投資信託の売却タイミングを狙っています＾＾

それは以前にも紹介した主な理由は

1. 一般NISAで積立てたものであり、ロールオーバーしないから。
2. 利益確定してこそ、NISAのメリットである非課税の恩恵を受けられるから。
3. 結婚をして、投資に回す自由なお金が少なくなったから。

つみたてNISAに移行しているので、あとは評価額が判断の基準になってくるでしょうかね。
今年に入って、新型コロナウイルスによる株価への影響を痛感したこともあり、
利益が出ているうちに売却してしまおうか。とも考えています。

定期的に評価額をチェックして、その時期を逃さないように、
数年前にファンドを購入したことを無駄にしないように、
しっかり考えたいと思います＾＾

売却をしたらまた紹介しますね♪

今日はこんなところで。
See you♡